Política de Privacidad, Protección de Datos y Cumplimiento Normativo
Fecha de entrada en vigor: 1 Enero 2025
Última actualización: 21 August 2025
En C2Z Advisory nos comprometemos a proteger su información personal, cumplir con la normativa internacional de protección de datos y mantener los más altos estándares de cumplimiento en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y Financiación del Terrorismo (CTF).
Esta Política explica cómo recopilamos, utilizamos y protegemos su información, cómo empleamos cookies y los principios que guían nuestras prácticas de cumplimiento. Se aplica a todos los visitantes, clientes y socios que interactúen con nuestro sitio web y nuestros servicios.
Al utilizar nuestro sitio web o nuestros servicios, usted acepta las prácticas descritas a continuación.
- Información que Recopilamos
Podemos recopilar información personal y corporativa, incluyendo:
- Datos de contacto (nombre, correo electrónico, teléfono, dirección)
- Documentos de identificación para fines de cumplimiento (pasaporte, DNI, prueba de domicilio, documentos de constitución de sociedades y financieros)
- Información de facturación y pagos
- Datos de uso del sitio web (dirección IP, dispositivo, tipo de navegador, páginas visitadas)
- Cómo Utilizamos su Información
Utilizamos su información para:
- Prestar nuestros servicios de asesoría y servicios corporativos
- Cumplir con obligaciones legales y regulatorias, incluida la normativa AML/CTF
- Comunicarnos con usted respecto a los servicios y consultas
- Procesar pagos y gestionar la facturación
- Mejorar nuestro sitio web y servicios
- Enviar actualizaciones o comunicaciones comerciales (únicamente con su consentimiento)
- Compromiso AML & CTF
Como entidad regulada clasificada como DNFBP (Designated Non-Financial Business or Profession), C2Z Advisory cumple estrictamente con la normativa de AML de los EAU, los estándares del GAFI, las directivas de la UE y las mejores prácticas internacionales.
Nos comprometemos a:
- Verificar la identidad de nuestros clientes (Know Your Customer – KYC)
- Evaluar el origen de los fondos y del patrimonio
- Comprobar a clientes y transacciones frente a listas internacionales de sanciones
- Informar de actividades sospechosas a las autoridades competentes
- Mantener registros precisos conforme a los requisitos legales de conservación
No facilitamos de manera consciente actividades de evasión fiscal, blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Protección de Datos (GDPR, UK DPA, UAE PDPL, DIFC DP Law)
Tratamos datos personales de acuerdo con la normativa aplicable, incluyendo:
- Reglamento General de Protección de Datos (GDPR – UE)
- UK Data Protection Act
- Ley Federal de Protección de Datos de los EAU (PDPL – Ley nº 45 de 2021)
- Normativas de protección de datos del DIFC y ADGM (cuando corresponda)
Sus derechos pueden incluir:
- Acceder a sus datos personales
- Solicitar su rectificación o supresión
- Restringir u oponerse al tratamiento
- Portabilidad de los datos
- Retirar el consentimiento (cuando corresponda)
- Presentar una reclamación ante su Autoridad de Control nacional (UE/Reino Unido) o ante la Oficina de Datos de los EAU
Para ejercer sus derechos, póngase en contacto con nosotros en [email protected].
- Conservación de los Datos
Conservamos los datos personales únicamente durante el tiempo necesario:
- Mientras dure la relación con el cliente
- Para el cumplimiento regulatorio y AML/CTF (normalmente 6 años, según la jurisdicción)
- Cuando sea necesario por motivos empresariales legítimos
Una vez vencidos los plazos de conservación, los datos se eliminan de forma segura o se anonimizan.
- Seguridad de la Información
Aplicamos estrictas medidas técnicas y organizativas para proteger sus datos, incluyendo:
- Comunicaciones cifradas y servidores seguros
- Acceso restringido únicamente al personal autorizado
- Formación continua y controles de cumplimiento
- Privacidad desde el diseño y por defecto: nuestros sistemas y servicios están concebidos para garantizar el máximo nivel de protección de datos desde el inicio
- Cookies y Tecnologías de Seguimiento
Nuestro sitio web utiliza cookies para:
- Mejorar la experiencia de usuario y la funcionalidad
- Analizar el rendimiento y el tráfico del sitio web
- Ofrecer contenido y servicios relevantes
Consentimiento de cookies:
- Las cookies no esenciales (p. ej., analíticas, de marketing) solo se instalan con su consentimiento previo
- Puede gestionar o retirar su consentimiento en cualquier momento a través de nuestro banner de cookies o de la configuración de su navegador
- No utilizamos casillas premarcadas, consentimiento forzado ni prácticas engañosas
La desactivación de cookies puede afectar a determinadas funcionalidades del sitio web.
- Transferencias Internacionales de Datos
Dado que operamos en múltiples jurisdicciones, sus datos pueden ser transferidos internacionalmente. Entre las garantías aplicables se incluyen:
- Cláusulas Contractuales Tipo (SCCs)
- Acuerdos de Tratamiento de Datos con socios
- Cumplimiento de las decisiones de adecuación emitidas por reguladores
- Notificación de Brechas de Seguridad
De conformidad con el GDPR y la PDPL de los EAU:
- Notificaremos a la Autoridad de Control competente o a la Oficina de Datos de los EAU una violación de datos personales en un plazo máximo de 72 horas, cuando sea obligatorio
- Cuando la brecha suponga un alto riesgo para los derechos de las personas, también informaremos a los afectados sin demora indebida
- Delegado de Protección de Datos (DPO)
Cuando lo exige la ley, hemos designado a un Delegado de Protección de Datos (DPO) para supervisar nuestro cumplimiento en materia de protección de datos.
- Privacidad de los Menores
Nuestros servicios están dirigidos a empresas y profesionales. No recopilamos deliberadamente información de personas menores de 18 años.
- Actualizaciones Normativas
Actualizaremos esta Política conforme a los cambios legales y regulatorios, incluyendo las próximas Regulaciones Ejecutivas de la PDPL en los EAU y las nuevas leyes de la UE, como la Ley de Datos (Data Act) (en vigor en 2025).
- Actualizaciones de esta Política
Podremos revisar esta Política periódicamente para reflejar cambios legales, regulatorios o empresariales. Las actualizaciones se publicarán en esta página con una fecha de “Última actualización” modificada.
- Contacto
Si tiene alguna pregunta sobre esta Política, la protección de datos o nuestras prácticas de cumplimiento, puede contactarnos en:
C2Z Advisory
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: +971 5 2605 2053