Aviso Legal 1: Asesoramiento Legal y Fiscal
C2Z Advisory no es un despacho de abogados ni una entidad de asesoramiento fiscal. El contenido proporcionado en este sitio web tiene un carácter meramente informativo y no debe considerarse asesoramiento legal o fiscal. Se recomienda que los clientes busquen asesoramiento legal y/o fiscal independiente para determinar si la jurisdicción y el tipo de entidad discutidos son adecuados para sus necesidades empresariales o personales específicas.
Aviso Legal 2: Precisión de la Información
La información proporcionada en este sitio web tiene el propósito de servir como una guía general. Si bien nos esforzamos por garantizar que los detalles sean precisos y estén actualizados en todo momento, C2Z Advisory no asume ninguna responsabilidad ni garantía respecto a posibles imprecisiones o cambios en la información presentada. Se recomienda verificar la información con las autoridades competentes antes de tomar decisiones.
Términos de Negocio
- Introducción
Estos términos de negocio (“Términos de Negocio”) se aplican a todas las entidades que efectúen algún pago con C2Z Advisory y a todos los servicios proporcionados por C2Z Advisory a sus clientes.
- Definiciones e Interpretación
2.1 En estos Términos de Negocio aplican las siguientes definiciones:
a. Cliente: Cualquier entidad, individuo o persona que haya instruido a C2Z Advisory para la prestación de servicios, incluyendo propietarios, directivos o empleados. Esto también incluye a cualquier persona que controle o posea una Entidad Gestionada. Para individuos, el Cliente incluye a sus herederos, representantes personales o patrimonio. Para empresas, incluye a sus sucesores y cesionarios.
b. Acuerdo de Administración: Acuerdo entre C2Z Advisory y el Cliente para la prestación de servicios.
c. Beneficiario: Individuo con un interés directo o indirecto en una entidad.
d. CDD (Customer Due Diligence): Proceso utilizado por C2Z Advisory para verificar la identidad de personas relevantes.
e. Persona Relevante: Cualquier persona involucrada en la estructura de la empresa del Cliente, como directores, accionistas, firmantes autorizados o beneficiarios.
f. Leyes de Protección de Datos: Legislaciones que regulan el procesamiento, privacidad y uso de datos personales, como la Ley de Datos Personales de los EAU y regulaciones de la UE.
g. Directiva: La Directiva Europea de Comunicaciones Electrónicas 2002/58/CE.
h. Representante de C2Z Advisory: Persona designada por C2Z Advisory para actuar en diversos roles, como director, directivo o accionista.
i. Empleados de C2Z Advisory: Personas que trabajan para C2Z Advisory, incluyendo directores, consultores, contratistas y personal.
j. Personas de C2Z Advisory: Incluye a todos los Representantes, Empresas y Empleados de C2Z Advisory.
k. Carta de Compromiso: Documento que define los servicios, tarifas y términos para el trabajo de C2Z Advisory con un Cliente.
l. Información Personal: Cualquier información que C2Z Advisory posea sobre un Cliente.
m. Proveedor de Servicios Externo: Tercero autorizado por C2Z Advisory para proporcionar servicios en su nombre.
2.2 Reglas de Interpretación:
a. Las palabras en singular incluyen el plural, y los términos de género incluyen todos los géneros.
b. “Persona” se refiere a individuos, empresas o cualquier grupo, con o sin personalidad jurídica.
c. Una referencia a una parte incluye a sus representantes, sucesores o cesionarios.
d. “Escrito” o “por escrito” incluye faxes, correos electrónicos, mensajes de texto y otras formas de comunicación electrónica.
- Términos de Negocio
Los Términos de Negocio de C2Z Advisory se aplican a todos los servicios prestados a los clientes, reemplazando cualquier término previo. Estos términos se consideran aceptados cuando un cliente utiliza los servicios de C2Z Advisory. En caso de conflicto entre estos términos y otros acuerdos, los otros acuerdos tendrán prioridad. C2Z Advisory puede actualizar estos términos en cualquier momento.
- Poderes Discrecionales
C2Z Advisory puede ejercer sus poderes discrecionales a través de sus empleados, representantes o proveedores de servicios externos al prestar servicios a los clientes.
- Asesoramiento Profesional
C2Z Advisory no proporciona asesoramiento legal, fiscal o de inversión. Los clientes deben buscar asesoramiento profesional independiente. C2Z Advisory puede proporcionar información general, pero esta no debe considerarse asesoramiento legal, fiscal o financiero. No se iniciará la prestación de servicios hasta que se hayan recibido todos los documentos necesarios y concluido la verificación del cliente. Si el cliente no proporciona la documentación requerida a tiempo, C2Z Advisory puede rescindir los servicios sin responsabilidad.
- Responsabilidades del Cliente
Los clientes deben confirmar que sus activos tienen un origen lícito, cumplir con todas las regulaciones aplicables e informar a C2Z Advisory sobre asuntos legales relevantes (por ejemplo, insolvencia o investigaciones). Los clientes no deben utilizar los servicios de C2Z Advisory para fines ilícitos. También deben proporcionar la información necesaria para controles contra el lavado de dinero y otros requisitos regulatorios. C2Z Advisory puede solicitar estados financieros y prohíbe a los clientes contratar a sus empleados durante un año tras la finalización de los servicios.
- Fuerza Mayor
C2Z Advisory no será responsable por retrasos o fallos en la prestación de servicios debido a eventos fuera de su control, tales como desastres naturales, pandemias o actos de guerra.
- Instrucciones
Los clientes deben proporcionar instrucciones por escrito, y C2Z Advisory no actuará sobre instrucciones verbales. Si hay múltiples clientes o personas dentro de una empresa que proporcionan instrucciones a C2Z Advisory, se considerará que todos han dado su consentimiento, salvo que C2Z Advisory tenga conocimiento de una disputa. C2Z Advisory puede negarse a actuar sobre instrucciones que sean ambiguas, fraudulentas o ilegales. En caso de retraso en las instrucciones o dudas sobre el cumplimiento legal, C2Z Advisory podrá tomarse el tiempo necesario antes de proceder, sin asumir responsabilidad.
- Grabación y Monitoreo de Comunicaciones
C2Z Advisory podrá monitorear y grabar todas las comunicaciones (como llamadas telefónicas) por razones de seguridad y para mejorar los servicios. Los clientes otorgan su consentimiento para ello, y las grabaciones serán propiedad de C2Z Advisory. Estas podrán ser compartidas con tribunales o autoridades si fuese necesario.
- Honorarios
10.1 Los honorarios se establecen en la Carta de Compromiso (también llamado Engagement Letter). Cuando lo sea necesario, el Cliente entiende que C2Z Advisory pueden incluir un cargo adicional del 3% por gastos menores (por ejemplo, llamadas telefónicas, impresiones o transporte).
10.2 Si no se facturan en función del tiempo empleado, los honorarios serán fijos y deberán pagarse por adelantado.
10.3 Los honorarios pueden aumentar anualmente en función de la inflación y una revisión anual, según lo considere oportuno C2Z Advisory.
- Responsabilidad por Honorarios
C2Z Advisory no será responsable por pérdidas si el cliente no proporciona los fondos suficientes para cubrir honorarios y gastos (salvo en caso de errores graves de C2Z Advisory) o para cumplir con los requisitos de debida diligencia solicitados por C2Z Advisory, el Gobierno, bancos u otras entidades pertinentes.
- Pago
12.2 Los honorarios deben abonarse por adelantado. Los honorarios fijos pueden deducirse de los activos disponibles del cliente.
12.3 Los clientes son responsables de los costos de terceros, incluidos mensajería, traducciones, notarizaciones y legalizaciones.
12.4 Los honorarios deben pagarse inmediatamente después de la facturación, salvo que se acuerde un plan de pagos.
12.5 Si los honorarios no se pagan dentro de los 30 días posteriores a la fecha de vencimiento, C2Z Advisory podrá cobrar un interés del 6% mensual y suspender sus servicios hasta que se realice el pago. Asimismo, C2Z Advisory podrá recuperar costos asociados al cobro de la deuda.
- Subcontratación y Agentes
13.1 C2Z Advisory podrá contratar profesionales externos o agentes para la prestación de servicios, cuyos costos serán asumidos por el cliente salvo que se indique lo contrario.
13.2 C2Z Advisory podrá subcontratar servicios a terceros, incluso en otros países con normativas de protección de datos distintas.
13.3 Los clientes acuerdan no contratar a los proveedores de servicios de C2Z Advisory sin autorización escrita por parte de ésta.
- Banca
14.1 C2Z Advisory no es un banco y no gestiona depósitos, sino que colabora con instituciones financieras autorizadas.
14.2 C2Z Advisory no será responsable por pérdidas derivadas de la quiebra o insolvencia de una entidad financiera.
14.3 C2Z Advisory no está obligado a realizar ni verificar la debida diligencia sobre la situación financiera de ninguna institución financiera o bancaria. En caso de quiebra de una entidad financiera, la obligación de pago de los honorarios de C2Z Advisory permanecerá inalterada.
- Conflictos de Interés
15.1 C2Z Advisory informará a los clientes sobre cualquier conflicto de interés y lo gestionará de manera adecuada, aunque podrá continuar prestando sus servicios.
15.2 C2Z Advisory podrá asesorar a otros clientes en transacciones similares, salvo que se acuerde expresamente lo contrario.
- Regulación
C2Z Advisory está registrada bajo las normativas de Meydan Freezone, EAU.
- Confidencialidad
17.1 C2Z Advisory mantendrá la confidencialidad de la información del cliente, salvo cuando la ley exija su divulgación o para prevenir fraudes, o cuando sea necesario compartirla con terceros involucrados en la prestación de servicios.
17.2 El cliente deberá mantener la confidencialidad de la información de C2Z Advisory y solicitar autorización escrita antes de divulgarla.
- Protección de Datos
C2Z Advisory podrá almacenar y procesar datos personales. Los clientes deben asegurarse de que tienen autorización para compartir datos personales con C2Z Advisory y cumplir con las leyes de protección de datos aplicables.
- Requisitos de Reporte Internacional
19.1 C2Z Advisory podrá verse obligada a reportar información del cliente a autoridades fiscales bajo normativas internacionales.
19.2 Los clientes deberán notificar a C2Z Advisory sobre cualquier cambio en su situación fiscal o financiera.
19.3 C2Z Advisory no será responsable por pérdidas derivadas del cumplimiento de obligaciones de reporte fiscal internacional.
- Comisiones
C2Z Advisory podrá retener comisiones o beneficios derivados de servicios como inversiones o acuerdos bancarios para el cliente. No estará obligada a divulgarlos, salvo que se solicite expresamente.
- Quejas
21.1 Si un cliente o beneficiario no está satisfecho con los servicios, deberá plantear la cuestión con el director general. Las quejas serán gestionadas conforme a los procedimientos de la empresa.
21.2 Si una persona afectada tiene preocupaciones sobre el manejo de sus datos personales, deberá contactar al Oficial de Protección de Datos. También podrá presentar su queja ante la UAE Data Office.
- Terminación
22.1 C2Z Advisory podrá dejar de prestar servicios en cualquier momento sin necesidad de justificación, pero proporcionará un aviso de 30 días. No será responsable por pérdidas derivadas de la terminación.
22.2 C2Z Advisory podrá terminar los servicios de inmediato y sin previo aviso si:
- La prestación de servicios infringe la ley.
- El cliente incumple reiteradamente los términos de negocio.
- Cambia la titularidad del cliente sin un nuevo acuerdo firmado.
- El cliente se vuelve insolvente.
- No cumple con sus obligaciones de pago.
- Las facturas permanecen impagas por más de 60 días.
- El cliente enfrenta cargos penales.
- No proporciona la información necesaria para el cumplimiento normativo.
- Sus actividades ya no se alinean con los términos acordados.
- Almacenamiento de Archivos
23.1 C2Z Advisory no está obligada a conservar documentos originales más de un mes después de su recepción, siempre que se escaneen y almacenen electrónicamente.
23.2 Los documentos creados para uso interno de C2Z Advisory no pertenecen al cliente y no serán entregados salvo obligación legal.
23.3 Los archivos se conservarán por 7 años o según lo requiera la ley. Podrán destruirse después de dicho período, salvo que se acuerde un almacenamiento prolongado con costos adicionales.
- Responsabilidad e Indemnización
24.1 La responsabilidad total de C2Z Advisory estará limitada al monto total de los honorarios pagados por los servicios.
24.2 C2Z Advisory no será responsable por daños salvo en casos de negligencia grave o fraude.
24.3 Los clientes indemnizarán a C2Z Advisory frente a cualquier reclamación, pérdida o gasto derivado de sus acciones o incumplimiento de estos términos.
24.4 Esta indemnización se aplica también a agentes y delegados de C2Z Advisory.
- Cesión
Los clientes no pueden transferir sus derechos ni obligaciones sin el consentimiento por escrito de C2Z Advisory.
- Renuncias
La demora o el incumplimiento por parte de C2Z Advisory en el ejercicio de sus derechos no implica la renuncia a los mismos. Podrán seguir ejerciendo estos derechos.
- Rescisión
Si alguna parte de estos términos se considera inválida, se modificará o eliminará, pero el resto de los términos permanecerán vigentes.
- Ley Aplicable
Estos términos se rigen por la legislación de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) y cualquier disputa se resolverá en los tribunales de los EAU.