Bank account opening
En C2Z Advisory, aprovechamos nuestra amplia red de bancos y Proveedores de Servicios de Pago (PSP) para asistir a nuestros clientes en la apertura de cuentas bancarias corporativas y personales en más de 50 países. Ya sea que esté estableciendo una empresa o no, ofrecemos soluciones personalizadas para satisfacer sus necesidades bancarias.
Apertura de Cuentas Bancarias Corporativas: Desafíos y Plazos
La apertura de una cuenta bancaria corporativa puede ser un proceso complejo y prolongado debido a los estrictos procedimientos de diligencia debida implementados por los departamentos legal de los bancos. En promedio, el proceso de apertura de una cuenta en un banco tradicional es de 6 y 12 semanas desde el momento en que el banco confirma la recepción de toda la documentación requerida.
Alternativa Rápida y Eficiente: Proveedores de Servicios de Pago (PSP)
Para clientes que buscan soluciones más rápidas y flexibles sin necesidad de viajar, los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) representan una excelente alternativa. Estos proveedores agilizan el proceso de apertura de cuentas, ofreciendo tiempos de aprobación más cortos en comparación con los bancos tradicionales.
Preferencias Bancarias: Sustancia Económica y Conexiones Locales
Los bancos tradicionales suelen dar prioridad a empresas con sustancia económica o conexiones comerciales en el país donde se encuentra el banco. Esto incluye contar con clientes locales, proveedores, oficinas físicas o empleados en la jurisdicción. En C2Z Advisory, guiamos y asistimos a nuestros clientes para cumplir con estos requisitos y facilitar el proceso de incorporación bancaria.
Proceso para la Apertura de una Cuenta Bancaria Corporativa: Un Procedimiento Ágil con C2Z Advisory
Trabajamos estrechamente con nuestros clientes para identificar la jurisdicción óptima para abrir una cuenta bancaria corporativa. Una vez seleccionada la ubicación, ayudamos a preseleccionar hasta cinco bancos en esa jurisdicción, proporcionando diversas opciones bancarias.
Antes de contactar a los bancos, recopilamos información de diligencia debida sobre la empresa, sus directores, accionistas y firmantes autorizados, así como detalles sobre sus actividades comerciales, ubicación de clientes y proveedores, equipo directivo y proyecciones financieras. Con esta información, preparamos el plan de negocios y completamos los formularios KYC (Conozca a su Cliente) específicos de cada banco.
Este proceso previo asegura que la mayoría de documentos e información es recopilada en el comienzo de este proceso y ayuda a minimizar la solicitud de información adicional durante el proceso, permitiendo a nuestros clientes centrarse en sus objetivos empresariales.
Una vez preparados los documentos necesarios, nos comunicamos con los oficiales bancarios para solicitar una revisión inicial. Los bancos suelen tardar aproximadamente dos semanas en analizar esta información preliminar y confirmar su interés en continuar con la solicitud de apertura de cuenta corporativa.
En la mayoría de los casos, los departamentos legales y de cumplimiento de los bancos no realizan la evaluación inicial, sino que esta tarea recae en el oficial de atención. Como resultado, es común que el banco solicite documentación adicional en diversas etapas del proceso.
Para los bancos que muestran interés preliminar, elaboramos una tabla comparativa con los siguientes factores clave:
- Tarifas de apertura de cuenta
- Requisitos de saldo mínimo
- Costos por transacción
Esta comparación se comparte con nuestros clientes junto con nuestra preferencia bancaria. Siempre aconsejamos seleccionar y avanzar la apertura de la cuenta bancaria al menos con dos bancos para mitigar el riesgo de rechazo y minimizar el tiempo para recibir su número de cuenta bancaria, ya que la decisión final depende exclusivamente del banco.
Para los bancos preseleccionados, preparamos los formularios necesarios y mantenemos una comunicación constante para garantizar que cualquier información o documentación adicional se proporcione de manera oportuna.
Antes de la emisión de los números de cuenta corporativa, algunos bancos pueden requerir pasos adicionales, como:
- Notarización o legalización de documentos.
- Una reunión presencial con el banco.
- Obtención de una visa de trabajo o residencia por parte del firmante de la cuenta.
Si se requieren estos procedimientos, C2Z Advisory asistirá en la coordinación para asegurar su correcta ejecución.
Una vez completados todos los requisitos y confirmada la recepción de la documentación necesaria, los números de cuenta corporativa se emiten generalmente en un plazo de 4 a 6 semanas. Los clientes deben realizar el depósito inicial dentro de la primera semana posterior a la emisión de la cuenta.
Tras la apertura exitosa de la cuenta bancaria corporativa, las credenciales de acceso a la banca en línea suelen proporcionarse en un plazo de dos semanas, permitiendo una gestión eficiente de la cuenta desde cualquier lugar.
Documentación inicial requerida
Para cada director, accionista, firmante autorizado y/o beneficiario final con más del 10% de participación:
- Copia certificada del pasaporte.
- Copia de documento de identidad nacional o visa de residencia.
- Comprobante de domicilio (factura de servicios públicos).
- Prueba del origen de los fondos.
Para cada entidad corporativa (director o accionista):
- Certificado de incorporación.
- Memorando y estatutos de la sociedad.
- Extracto comercial.
- Comprobante de domicilio o contrato de arrendamiento.
- Estados financieros firmados más recientes.
- Declaraciones anuales de impuestos más recientes.
- Organigrama firmado.
Dependiendo de la jurisdicción, la naturaleza del negocio y el perfil de riesgo, puede ser necesario cumplir con procedimientos de diligencia debida más avanzada. Algunos bancos pueden requerir:
- Notarización y/o legalización de documentos.
- Una reunión presencial con el banco.
- Obtención de una visa de trabajo y residencia por parte del firmante de la cuenta.
Si se requiere cualquiera de estos procesos, C2Z Advisory se encargará de la gestión correspondiente.
¿Por Qué Elegir C2Z Advisory para la Apertura de Cuentas Bancarias Corporativas?
- Asesoramiento Especializado: Lo ayudamos a seleccionar la mejor jurisdicción y banco para su cuenta corporativa.
- Soporte Integral: Nos encargamos de la diligencia debida, documentación y comunicación con el banco.
- Proceso Eficiente: Optimizamos cada etapa para reducir la complejidad y los tiempos de espera.
- Soluciones Personalizadas: Brindamos un servicio adaptado a sus necesidades bancarias.
Comience hoy su solicitud de apertura de cuenta corporativa con C2Z Advisory y disfrute de un proceso sin complicaciones.